这场旷日悠久的金融纠纷虽未最终审结，但最高法的再审裁定为其定了调。员工幼我刑事犯罪不是银行的免责“挡箭牌”。银行作为资金“守门人”的法定责任不成推卸，以刑事法式躲避民事责任的操作当休矣。
近日，中国裁判文书网颁布一则最高人民法院民事裁定书，大连银杏装1.8亿理财只剩44万”案由此再度引发关注。金融监管总局2026年监管工作会议强调“有力有序有效推动中幼金融机构风险化解”、“缜密防备化解有关领域风险”、“扎实推广两全金融消费者� ；ぶ霸稹�。
最高法撤销一、二审裁定，指令北京金融法院进行实体审理。这一裁定聚焦主题争议，明确了刑事犯罪与民事纠纷的司法天堑，为储户维权划定了清澈蹊径，与监管部门要求“压实机构主体责任”高度符合。
这桩案件的起因要回溯到2013年底，北京某公证处在大连银行北京分行开立对公账户用于存放公证业务收费款子。尔后三年内，该公证处陆续将3.6亿元资金分批打入账户。大连银行北京分行的客户经理李某每季度定期上门递送加盖“公章”的对账单。对账单始终显示账户状态“正常”，余额稳步增长。
公证处不会想到，账户开立仅仅几天，时任大连银行北京分行业务掌管人的罗某某便用伪造的资料起头侵吞其资产。2014年1月至2017年9月期间，罗某某屡次故技沉施，把公证处资金共计1.8亿元转移到其母及多家关联企业账户。
为预防败露，罗、李二人窜通向公证处提供伪造的对账单和利钱回单，32张存款利钱回单、19张对账单上的银行印文无一为真，却成功蒙骗了五年。
2018年6月，以为资金坦然无恙的公证处拿着虚伪对账单与大连银行签定了理财和谈。直到产品到期后遭逢不能兑付的问题，公证处才发觉账户现实余额仅剩44万余元，巨额资金杳如黄鹤。
如梦方醒的公证处要求赔偿，大连银行未正视问题，反而和客户玩起了躲避责任的游戏。一方面宣称理财文件的印章是伪造的，却未能提供比对样本 ；另一方面以“先刑后民”为由进行抗辩，以为这是一场涉及刑事犯罪的案件，刑事法式没有告终之前不应该进行民事审理。之后大连银行更抛出了“罗某某已心灵变态失踪”“客户经理李某已去职”等理由，试图躲避内部治理责任。
对于这一案件，北京金融法院一审与北京市高院二审均选取了大连银行抗辩定见，以为民事纠纷与刑事犯罪属“统一事实”，裁定驳回公证处告状，将案件移送公安机关处置。但这一判决的逻辑显著存在缺点。即员工幼我犯罪责任与银行法定安全保险使命若是混为一谈，储户维权就将陷入僵局。此类抗辩若成立，今后金融机构只需以“涉及犯罪”为由便可轻松脱责，守护消费者正当权利将无从谈起。
最高法的纠偏极为关键。法院指出，本案民事争议聚焦于公证处与银行之间的储蓄存款合同推广及违约情况，刑事犯罪则指向嫌疑人冒用身份、伪造单据、划转资金的幼我行为。二者主体分歧、司法事实分歧，不属于“统一事实”。最高法撤销一、二审裁定，指令北京金融法院进行实体审理。这一裁定聚焦主题争议，明确了刑事犯罪与民事纠纷的司法天堑，为所有储户维权划定了清澈蹊径，与监管部门要求“压实机构主体责任”高度符合。
巨额资金挪用持续数年的事实，露出了大连银行内控系统的缝隙。在银行未对网银设备领取、账户信息调换等操作进行核实的情况下，罗某某可能凭借假资料一次次冒领网银 ；客户经理敢于持久上门为客户递送虚伪对账单，注明对账机造流于大局，并无官方渠路与客户交叉验证信息。
这一“离谱”的案件背后，事实上是大连银行持久幽微的合规管控。2023年其由于“超监管限造比例发放贷款、违规为房地产项目融资、虚伪整改”等问题吃下550万元大罚单 ；2025年该行沉庆分行又因“贷前调查不到位、信贷资金被挪用、单据业务布景审查不严”等八项违法违规行为被罚260万元。大大幼幼的监管罚单，足以注明大连银行在风险管控层面存在系统性问题，央行要求的“筑牢风险底线”并未得到其器沉。
2025年前三季度，大连银行实现交易收入32.66亿元，同比降落17.66% ；净利润4.81亿元，同比下滑4.81%。对比近年来大连银行财报上的几项关键数据，就会发显熹风险抵补能力愈发幽微。其中不良贷款率从2024岁暮的2.88%升至2025年6月末的2.92%，拨备覆盖率则降至134.08%，仅略高于监管要求的底线。
事实证明，漠视自身“风险防控首位责任”，沉规模、轻风控并不能救业绩于水火，而是会击碎公家对于金融安全的朴素等待，失去“诚信」剽一金融机构安身立命的主题资产，进而侵害自身公信力。
这场旷日悠久的金融纠纷虽未最终审结，但最高法的再审裁定为其定了调，即银行是否尽到资金安全保险使命、是否存在内控失职，需通过民事审理独立判定。员工幼我刑事犯罪不是银行的免责“挡箭牌”。银行作为资金“守门人”的法定责任不成推卸，以刑事法式躲避民事责任的操作当休矣。
近日，最高人民法院就北京某公证处与大连银行北京分行储蓄存款合同纠纷一案作出再审裁定，让这桩历时12年的巨额资金迷案再度引发关注。
在随后的五年里，该账户的资金往来看似所有正常。大连银行北京分行客户经理李某每个季度城市把银行对账单及有关单据凭证交给公证处财政人员进行查对。李某所提供的加盖该行公章的对账单显示，账户余额、利钱等各项数据均无异常。
截至2018年6月，公证处在该账户内的存款本息计算为1.8亿余元，并与大连银行北京分行签定和谈，用这笔资金采办了大连银行有关理财富品。
然而，在理财富品到期后，大连银行北京分行迟迟未能兑付本金及收益，公证处这才发现自己账户的资金早已“蒸发殆尽”，余额仅剩44万余元，遂向法院提告状讼，要求银行兑付本息及赔偿损失。
事实上，该账户内的资金自开户一个月之后起，在未获得公证处授权的情况下，陆续被擅自划转至其他主体的账户，而公证处对此全然不知。
凭据披露，2014年1月2日至2017年9月7日期间，涉案账户与某某工程技术股份有限公司等九家企业，及罗某某、霍某某名下幼我账户存在多笔不明资金往来。其中，罗某某曾担任大连银行北京分行业务掌管人，霍某某为其母亲。
司法鉴定了局进一步揭开案件疑点：公证处提交的32张存款利钱回单、19张对账单及理财和谈上的银行印文均为伪造，而大连银行提交的网银开明、账户调换等资猜中，“刘某某”（公证处管帐）的署名均为冒用，但公证处公章、法人章却真实有效。
面对指控，大连银行北京分行否定全数证据真实性，主张理财文件及对账单上的印章系伪造，同时以“案件涉嫌沉大犯罪、民事纠纷与刑事犯罪属统一事实”为由，提出“先刑后民”抗辩，要求法院驳回告状并将案件移送公安机关处置。
最高法援引有关司法诠释明确指出，本案民事争议聚焦于公证处与大连银行的储蓄存款合同推广及违约情况，当事报答公证处与银行 ；刑事犯罪指向的是罗某某等人冒用身份、伪造单据、划转资金的行为，主体是个别工作人员，二者并非“统一事实”，刑事案件解决不影响民事案件审理。最终，最高法依法撤销一、二审裁定，指令北京金融法院对本案进行实体审理。
从经交易绩来看，大连银行增长动能呈显欤弱态势。数据显示，2025年前三季度，该行实现交易收入32.66亿元，同比降落17.66% ；净利润4.81亿元，同比下滑4.81%。
目前，凭据最高法的再审裁定，北京金融法院对该案的实体审理仍在推动中。对于大连银行而言，若何在盈利承压下强化内控建设，坚韧客户信赖，或是其亟待破解的难题，凤凰网财经《银行财眼》也将持续关注。
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